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高收入家庭理财方案之仿真生涯分析 | |||||||||
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| www.zqzn.com 加入时间：2006-06 来源： | |||||||||
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委托人资料： 财务状况： 陈先生现年53岁，配偶45岁。存款70万，债券基金100万，借款给他人20万。自用住宅价值100万，
财务状况： 陈先生现年53岁，配偶45岁。存款70万，债券基金100万，借款给他人20万。自用住宅价值100万，另有一房出租，价值40万。10年前创业开设公司，公司资本共计600万，陈公司每年净收入50万，另有年房租收入2万，利息收入2万。家庭开支每年7万。家庭无商业保险。 家庭情况： 1)购屋：购买期房价值185万，两年后收房时再卖出现有住房。 2)退休：夫妻7年后退休，预计支出不变，退休后希望出去旅游，费用共计50万元 3)女儿28岁，结婚2年后离婚，有一个满周岁的孙女由女儿扶养。女儿收入不高，陈先生打算负担外孙女到大学毕业的教育费用。 理财目标： 1、购期房采用一次性付清好还是贷款好？ 2、负担外孙女从现在到大学的教育费用，需要多少子女教养金？ 3、退休后的养老如何安排？ 4、需要买何种保单？   陈先生家庭处于高收入成功人士，财务资金很充足，处于社会富裕阶层。下面对陈先生进行财务状况分析： | |||||||||
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